“券商一哥”上半年仅一个业务板块营收增长，还收了一张千万罚单

8月29日晚间，备受关注的“券商一哥”中信证券（600030.SH）中报出炉。公告显示，上半年中信证券实现营收约315亿元，同比下降9.7%；实现归母净利润113.06亿元，同比增长0.98%；实现基本每股收益0.75元，同比下降1.32%；加权平均净资产收益率4.27%，同比减少0.37个百分点。

二级市场上，至8月30日收盘，中信证券A股股价报22.56元，下跌3.51%。

仅一个业务板块实现营收增长

从不同业务板块看，上半年，公司证券承销业务实现收入37.98亿元，同比增长11.38%，这也是中信证券上半年唯一实现营收增长的业务板块；其余业务板块营收均出现不同程度的下滑。其中，经纪业务实现收入79.21亿元，同比下降4.26%；资产管理业务实现收入53.62亿元，同比下降11.96%；证券投资业务实现收入102.13亿元，同比下降1.91%；其他业务实现收入42.06亿元，同比下降37.22%。

尽管业绩表现不尽如人意，但从营收和净利润绝对值来看，中信证券依然稳坐“券商一哥”的位置。

2022年营收与归母净利润均列第二位的国泰君安（601211.SH），与中信证券在同一天发布中报，国泰君安上半年实现营收183.34亿元，同比下降6.24%；实现归母净利润57.42亿元，同比下降9.89%。

上半年收了1张千万罚单和3张警示函

值得关注的是，中信证券中报还披露了其上半年收到的罚单、警示函及整改情况：

1月16日，公司收到深圳证监局出具的警示函，原因为中信证券及私募子公司金石投资的私募资产管理业务存在资管新规整改落实不到位，部分资管产品估值核算方法未及时调整、违约资产未及时减值处理、过渡期结束时仍存在多层嵌套产品、填报私募资管业务数据不准确、个别单一产品存在部分定期和临时报告材料缺失、在封闭运作期间追加委托投资的情形。中信证券表示，对监管机构指出的问题进行了认真总结和深刻反思，已修订和调整资管业务相关制度流程并落实整改。

2月8日，公司收到中国人民银行出具的《行政处罚决定书》，被处罚款1376万元。据《行政处罚决定书》，中信证券违反《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，未按规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或者可疑交易报告等。中信证券表示，该次处罚是针对2020年12月至2021年1月期间中国人民银行对公司开展反洗钱专项执法检查作出。目前公司已完成大部分执法检查发现的问题的整改，公司通过调整反洗钱工作组织架构、完善管理层审议程序、优化信息系统、持续开展洗钱风险评估等举措，优化洗钱风险长效管理机制并提升洗钱风险防控水平。

4月4日，公司收到西藏证监局出具的警示函。据警示函，中信证券作为西藏华钰矿业股份有限公司的首次公开发行及上市项目保荐机构，在2017年至2018年6月的持续督导工作中存在对关联方及关联交易现场检查不到位、对销售收入及主要客户异常变化核查不充分的情形。中信证券表示，公司对监管机构指出的问题进行了认真总结和深刻反思，已按时向监管机关提交了整改报告。

7月7日，公司收到深圳证监局出具的警示函。据警示函，在6月19日发生的网络安全事件中，中信证券存在机房基础设施建设安全性不足、信息系统设备可靠性管理疏漏等问题。中信证券表示，公司认真落实安全生产责任制，强化责任文化建设，提高全员风险意识，强化网络和信息安全管理，深入开展网络和信息安全风险排查整改工作，并按期向监管机构报送了整改报告。