涉非自有资金入股，信泰人寿7名原股东被金融监管总局点名

时隔一年，6月14日，国家金融监督管理总局公布了最新一批重大违法违规股东名单。本次公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。

监管机构首度公开银行保险机构的重大违法违规股东是在2020年7月，截至目前共披露了六批，涉及的重大违法违规股东达142名。在首度公开该名单时，原银保监会表示此举意在明确监管导向，提高股东违法成本、端正股东入股动机。此后不断加强和改进银行保险机构公司治理监管，持续开展股东股权和关联交易整治，聚焦大股东操纵和内部人控制问题，严肃惩处违法违规股东和实际控制人。

银柿财经梳理后发现，在最新披露的重大违法违规股东中，主要指向两家金融机构——信泰人寿和漳浦民生村镇银行。

18名股东中有7家曾是信泰人寿原股东，包括天津大田供应链管理有限公司、远洋资本有限公司、景成新能源投资有限公司、吉林省九洲能源集团股份有限公司、西藏财邦能源装备有限公司、山东浩信集团有限公司和天津市康恒信息科技有限公司。天眼查信息显示，7家公司曾一度持有信泰人寿69.4%的股份。

不过上述公司因入股资金并非企业的自有资金而从股东名单中“出局”。2024年6月14日，金融监管总局网站公开了一则于2020年7月14日的行政许可事项撤销决定书，批复显示：经查，天津大田供应链管理有限公司等入股资金均非企业的自有资金。自收到本决定书之日起，信泰人寿应按照银保监会要求，有序开展上述7家违规股东基于被撤销行政许可取得的利益不受保护；信泰人寿应限制上述7家违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利。未按上述要求履行本决定的，监管部门将视情况采取进一步监管措施。

在此前的4月30日，金融监管总局网站公开的两则2022年10月24日的批复显示，上述公司所持信泰人寿的全部股份均转让至联创保险销售有限公司，此后由存款保险基金管理有限责任公司和中国保险保障基金有限责任公司两家公司接手，各持有信泰人寿34.7%的股份。

今年1月，信泰人寿第一大股东易主。金融监管总局浙江监管局公布的批复显示，同意信泰人寿的注册资本从50亿元增加至102.04亿元，由物产中大集团股份有限公司、杭州城投资本集团有限公司、杭州萧山环境集团有限公司和杭州萧山钱江世纪城股权投资有限责任公司分别认购。变更注册资本和股东后，信泰人寿的大股东变为物产中大集团股份有限公司，持有其33.00%股份。

此次披露的涉重大违法违规的18名股东中，有4名持股了漳浦民生村镇银行，分别是漳州万新物业管理有限公司、漳浦县创新水产养殖有限公司、漳浦县金源石英砂有限公司和漳浦县黄龙建设投资有限公司，持股比例均为9.75%，该银行最大的股东为民生银行，持有其51%的股份。目前金融监督管理总局网站并未披露漳浦民生村镇银行的持股变化情况。

国家金融监管总局指出，下一步该局将紧紧围绕强监管严监管，全面强化对银行保险机构股东、实际控制人的穿透审查，聚焦“关键事”“关键人”“关键行为”，严惩违规占用资金、违规关联交易等不法行为，切实提高违法违规成本，维护合法投资者利益，依法保护银行保险机构和金融消费者权益。